保険ポイント.com体験記。FPさんの無料保険相談を受けました。

わが家の保険見直しに関していい加減方向性を決めたいなと思い、初めて保険ポイント.comさんの無料相談を利用させて頂きました。

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無料保険相談の流れ

  1. 保険ポイント.comのサイトから無料相談を申し込む。
  2. 第一希望、第二希望の面談日時に対してメールが届いたので返信。
  3. 面談日時と担当FPさん決定のご連絡を頂く。
  4. 実際に面談を受ける。

いままで店舗型の相談窓口を利用したことはありましたがネット経由では初めて。

でも、やりとりはすごくスムーズでした。
一度、日程変更のお願いをしましたが、その返信もはやく安心できました。

自宅まできてもらうことも可能ですが、今回はダンナさん不在で正直、どんな方なのかわからなかったので近所のコーヒーショップでお願いしました。(ファーストフード店はNGのようです。)

担当して頂いたのは40代男性FPさん。

無理に勧める感じは全くなく、こちらの意向をきちんと聞いて頂けて色々と勉強にもなりました。

子連れで行ったのですが「はやめに切り上げますね。」と気遣いも頂きました。

今回相談した内容

終身保険(低解約返戻金型)

以前、会社の保険員さんに話を聞いた際、「あまりおすすめじゃない。」と言われましたが、(関連記事→お金持ちは保険に入らない?保険員の本音とおすすめ商品を聞きました。 )最低限の教育資金として考えていた金額が貯まったので、貯金と生命保険を兼ねて加入したいなと考えるようになりました。

火災保険

いまの保険を見直したほうがいいか聞きました。

わが家は6年前に35年一括で火災保険に加入しましたが、回答としては「見直さないほうが安くつく可能性が高い。」とのことでした。

理由としては6年の間に保険の見直しがあり、木造の場合同じ内容でもいまの方が保険料が高いようなのです。逆に鉄筋などの建物は安くなる可能性があるみたいです。

医療保険

現在の医療保険制度下であれば医療保険は不要という考えですが、わたしたちの老後もいまの医療制度が継続する保証もないので、少し備えたほうがいいのかなーって思い始めました。

今後の流れ

  1. 2~3日程度でメールで保険のご提案を頂く。
  2. 2度目の面談または保険加入手続き。

もちろん最終的に加入しなくても大丈夫です。
わが家も最終的にどうするかはまだわかりません。

ずっと保険のことを考えたいと思いながら、なかなか機会を作れずにいましたが、思い切って相談申し込みをしてみてよかったです。

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